由中国社科院金融研究所、联合国(微博)开发计划署(The United Nations Development Programme，简称UNDP)、中国国际经济技术交流中心和包商银行联合主办，中国小额信贷联盟协办，北京联合新盟国际公关顾问有限公司承办的首届“微型金融与包容性发展”国际年会于2012年5月15日在北京举行，本次会议的主题为“微型金融的改革与突破，发展与创新”。新浪财经作为战略合作媒体全程直播。

　　图为分论坛三“微型金融的社会绩效管理和客户权益保护”与会嘉宾：美国greyline珉基金会亚洲区项目主任王淑里。

　　以下为嘉宾发言实录：

　　王淑里：大家下午好，很高兴在这个平台上可以分享一下greyline珉基金会在社会绩效管理。我的图片比罗伊斯顿·布拉甘扎保守一点，我用房子。双重底线的实现，掌控你所测量的，财务和社会问责，我们很多时候看到财务的绩效、运营效率或者财务的可持续性，对于大家很熟悉的一些标准，例如客户数、信贷员的工作量，例如债务股本比率、盈利能力等方面，是很清晰的数据。但是我们去很多小额信贷机构和金融机构问他，你们的数据是怎么衡量的，一般他们没有一个很明确的方法去做。我们在greyline珉基金会里探讨在中国的领域是不是可以有这些工具。我们在社会绩效值的时候会考虑这样两个问题，我们是不是接触了目标客户，我们是不是满足了客户需求。我们期待中国小额信贷机构通过扶贫测量达到双重底线的目标。我们也相信社会绩效的管理，刚才白秘书长也讲到，从一个基本的层面来说，我们要达到新盖的程度，我们屋顶上有一个使命，有一个长期的目标，如果要达到长期的社会绩效管理，在社会绩效上也是并存的。我们有一个问题会想到，对投资者来说是不是也是很重要呢?如果当我们这个使命是经过一个途径、一个过程、一个深思熟虑想一个过程，而不是说我们不去做、不去衡量，我们相信这个财务的效益会有一个持续发展的经济回顾。

　　greyline珉基金会在十几年前就在中国开始发展了，推行小信贷项目，但是我们不到2010年的时候，在中国还有一个很明确的战略，原因是因为我们一直没有办法找到一个合作伙伴，在中汇银(音)上跟我们的目标和愿景一致呢，我们在2009年的时候跟友成基金会合作了一个平台，叫友成普荣信息顾问有限公司。我们在2010年签注以后，会有更清晰的战略。到2011年中国主要小额信贷机构社会绩效培训，我们greyline珉基金会在别的国家还有一个工具叫PPI，叫脱离贫穷的指标。那个指标是用一个数据和回归分析的方法做的，很遗憾，中国还没有做到。我们这几年都在讲要做社会绩效，但是我们没有一个工具提供给小额信贷机构的时候，我们还是有点虚。我们可不可以有另外的方法，很多国家，例如柬埔寨、非洲一些国家，数据有困难拿的时候，我们开始开发了一个专家性的计分卡，4月份的时候我们就开始，也是一个试点去测试，希望我们的未来可以按照这个计分卡能够更加宏观地看到中国小额信贷领域目标和前景是什么样，我们是不是有差异，可以在我们的战略里做一些调整，是不是我们社会绩效与国际上相比，有哪些方面可以进步。我们拿到计分卡以后，可能是未来这一年，日后我们拿到足够数据，然后继续为中国小额信贷领域建设一个更好的社会绩效管理的战略。

　　其实中国不是没有测量的工具，目前这些国家级的工具不一定是用于村里，甚至是省里，比较复杂的工具，也许指标会有40个，如果用来给一个信贷员在村里做，交易量不是很平均的时候，就很困难。右边是我们4月份做的试点，就是看能不能做一个比较简单的，可以在村里做的专家性的计分卡。中国专家级的计分卡是什么呢?是无数据做的计分卡，是一个很简单，不多于20个指标，一个信贷员和调查员去拜访农村家庭的时候很简单的表格，那个表格收集数据上来之后，我们希望能够评估一个家庭的状况。计分卡只是一个工具，我们希望推动的是社会绩效管理。如果看这个图，左边蓝色的财务绩效，我们是希望接触更多的目标客户，社会绩效会知道我们很宏观的一个目标、愿景和使命，我们希望能达到结束我们要的那些客户。如果在财务方面，我们希望接触更多的客户，接触更多的也是为了满足投资者的需要。在右边的社会绩效，当我们满足了投资者的要求，也希望满足客户的需求，这一切都是包含在社会绩效管理层面。

　　其它的不多说了，很简单的做一个总结。当一个小额信贷机构想社会绩效管理的时候会问一个很简单的问题，你的使命是什么，是不是清晰，是管理者知道、董事会知道，还是你的信贷员也是很清楚的，知道以后，你的目标客户已经达到了吗?而且你怎么知道有没有达到呢?最后会不会有一个客户的风格呢?会不会有不同的客户，你想分割出来，用不同的方法、不同的产品设计来达到这个相同底线的效益，我期待着你们等下的一些问题。谢谢。